LIBRARY - Shared Banking Assets
| Description | EN: The Shared Banking Assets library packages capabilities shared between multiple capability maps of the financial sector such as Cash Management, Funds Transfers, and Payment Processing (see the Banking Industry library). FR: La bibliothèque de Assets bancaires partagés regroupe des capacités partagées entre plusieurs cartes capacitaires du secteur bancaire, telles que la Gestion de trésorerie, les Transferts de fonds et le Traitement des paiements (voir la bibliothèque des Services bancaires). |
|---|---|
| Name (FR) | Assets bancaires partagés |
| Parent Library | 
Banking Industry |
| Imported libraries |
Enterprise Operations |
DEPENDENCIES
None
FUNCTIONAL DOMAINS
| Name | Description |
|---|---|
Banking Platform |
EN: The Banking Platform is a centralized operational domains that provide common services to multiple Lines of Business (LoBs:: Retail banking, Commercial Banking, ...) as part of the functional division of labor within a banking entity. FR: La Plateforme bancaire est un domaine opérationnel centralisé qui fournit des services communs à plusieurs Lignes de Métier (LoBs) dans le cadre de la division fonctionnelle du travail d'une entité bancaire. |
CAPABILITY MAPS
| Name | Description |
|---|---|
Lending and Credit Services |
EN: The Lending and Credit Services of a banking platform encompass the provision of funds to individuals and businesses under agreed terms, enabling them to meet financial needs such as personal expenses, home purchases, or business investments. These services include a variety of credit products, such as personal loans, mortgages, credit lines, and business loans, tailored to different risk profiles and repayment capacities. The platform streamlines the application, approval, and disbursement processes through digital tools, leveraging data analytics for risk assessment and offering competitive interest rates. Borrowers benefit from flexible repayment options, automated payment reminders, and seamless integration with their deposit accounts for efficient fund management. FR: Les Services de prêt et de crédit d'une plateforme bancaire consistent à fournir des fonds aux particuliers et aux entreprises selon des conditions convenues, leur permettant de répondre à leurs besoins financiers tels que les dépenses personnelles, l'achat d'un logement ou les investissements professionnels. Ces services comprennent une variété de produits de crédit, tels que des prêts personnels, des prêts hypothécaires, des lignes de crédit et des prêts aux entreprises, adaptés à différents profils de risque et capacités de remboursement. La plateforme simplifie les processus de demande, d'approbation et de décaissement grâce à des outils numériques, exploitant l'analyse des données pour l'évaluation des risques et proposant des taux d'intérêt compétitifs. Les emprunteurs bénéficient d'options de remboursement flexibles, de rappels de paiement automatisés et d'une intégration transparente avec leurs comptes de dépôt pour une gestion efficace de leurs fonds. |
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Transaction Processing Services |
EN: Transaction Processing Services of a banking platform refer to the end-to-end handling of financial transactions, enabling the secure and efficient movement of funds between accounts, institutions, or parties. These services cover a wide range of activities, including deposits, withdrawals, transfers (domestic and international), bill payments, and merchant settlements, executed in real-time or batch processing modes. The platform ensures accuracy, compliance with regulatory standards, and fraud prevention through advanced encryption, authentication protocols, and automated reconciliation tools. By integrating with payment networks and clearing systems, the bank provides seamless execution while offering customers visibility and control via digital interfaces. FR: Les Services de traitement des transactions d'une plateforme bancaire désignent la gestion de bout en bout des transactions financières, permettant la circulation sécurisée et efficace des fonds entre comptes, institutions ou parties. Ces services couvrent un large éventail d'activités, notamment les dépôts, les retraits, les virements (nationaux et internationaux), les paiements de factures et les règlements marchands, exécutés en temps réel ou par lots. La plateforme garantit l'exactitude, la conformité aux normes réglementaires et la prévention de la fraude grâce à un chiffrement avancé, des protocoles d'authentification et des outils de rapprochement automatisés. En s'intégrant aux réseaux de paiement et aux systèmes de compensation, la banque assure une exécution fluide tout en offrant aux clients visibilité et contrôle via des interfaces numériques. |
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Deposit Account Services |
EN: The Deposit Account Services of a banking platform encompass the management and facilitation of customer funds through various account types, such as savings, current/checking, and term deposits. These services enable clients to securely store money, earn interest, and conduct everyday transactions—including transfers, withdrawals, and payments—via digital channels, branches, or ATMs. The platform ensures seamless access, real-time balance tracking, and compliance with banking regulations while offering features like automated savings tools and customizable alerts. FR: Les Services de compte de dépôt d'une plateforme bancaire englobent la gestion et la gestion des fonds des clients via différents types de comptes, tels que les comptes d'épargne, les comptes courants/chèques et les dépôts à terme. Ces services permettent aux clients de stocker leur argent en toute sécurité, de percevoir des intérêts et d'effectuer des transactions courantes (virements, retraits et paiements) via des canaux numériques, des agences ou des distributeurs automatiques de billets. La plateforme garantit un accès fluide, un suivi du solde en temps réel et le respect de la réglementation bancaire, tout en offrant des fonctionnalités telles que des outils d'épargne automatisés et des alertes personnalisables. |
BUSINESS FUNCTION INDEX
| Name | Category | Description |
|---|---|---|
| D | ||
Deposit AdministrationFR:Administration des comptes de dépôt |
EN: The Deposit Administration function is responsible for overseeing the end-to-end lifecycle of deposit products (checking, savings, CDs), including account opening/closing, interest calculation, regulatory compliance (e.g., liquidity coverage, FDIC insurance), and liquidity optimization. It ensures secure, compliant, and customer-centric management of deposited funds while supporting retail, private, and commercial banking needs through standardized or tailored solutions. FR: La fonction d' Administration des comptes de dépôt est responsable du cycle de vie complet des produits de dépôt (comptes courants, comptes d'épargne, certificats de dépôt), comprenant l'ouverture/fermeture de comptes, le calcul des intérêts, la conformité réglementaire (ex : ratios de liquidité, assurance FDIC) et l'optimisation des liquidités. Elle garantit une gestion sécurisée, conforme et centrée sur le client des fonds déposés, tout en répondant aux besoins des banques de détail, privées et commerciales via des solutions standardisées ou sur mesure. |
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| L | ||
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Lending and Credit FR:Prêt et crédit |
EN: The Lending and Credit function is responsible for providing various types of loans and credit products to individuals and businesses. It includes mortgage loans, personal loans, auto loans, credit cards, and lines of credit. The function encompasses the entire lending lifecycle, from application processing and credit evaluation to loan origination, servicing, and collection. It also ensures risk governance and regulatory compliance (Basel III, fair lending laws). FR: La fonction Prêt et crédit est chargée d'offrir divers types de prêts et de produits de crédit aux particuliers et aux entreprises. Elle comprend les prêts hypothécaires, les prêts personnels, les prêts automobiles, les cartes de crédit et les lignes de crédit. Elle couvre l'ensemble du cycle de vie du prêt, du traitement des demandes et de l'évaluation de la solvabilité à la constitution, la gestion et le recouvrement des prêts. Elle assure également la gouvernance des risques et la conformité réglementaire (Bâle III, lois sur le crédit équitable). |
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| T | ||
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Transaction Processing FR:Traitement des transactions |
EN: The Transaction Processing function is responsible for the end-to-end execution, validation, and settlement of financial transactions. This covers various types of transactions such as deposits, withdrawals, transfers, and bill payments. Its purpose is to ensure accurate and timely processing of customer transactions while adhering to regulatory standards and security protocols (e.g., AML, SEPA, or PCI-DSS). It designs and enforces processing workflows (real-time vs. batch), manages fraud detection systems, and maintains reconciliation protocols to guarantee auditability and operational resilience. Acting as the backbone of financial operations, the Transaction Processing Function collaborates with risk, compliance, and IT teams to optimize infrastructure while supporting diverse banking lines (retail, corporate, investment) through standardized yet scalable processes. Its dual role combines operational governance (setting rules) and execution oversight (monitoring performance), ensuring seamless, secure, and efficient transaction handling across the enterprise. FR: La Fonction de Traitement des transactions est une unité opérationnelle centrale chargée de l'exécution, de la validation et du règlement de bout en bout des transactions financières. Cette fonction supervise l'ensemble du cycle de vie des opérations (paiements, virements, compensations) en garantissant leur exactitude, leur sécurité et leur conformité aux réglementations (ex : LCB-FT, normes SEPA ou PCI-DSS). Elle conçoit et applique des workflows de traitement (temps réel vs différé), gère les systèmes de détection de fraude, et maintient des protocoles de rapprochement pour assurer la traçabilité et la résilience opérationnelle. Colonne vertébrale des opérations financières, cette fonction collabore avec les fonctions risque, conformité et IT pour optimiser l'infrastructure tout en supportant les différentes lignes métiers (banque de détail, corporate, investissement) via des processus standardisés mais évolutifs. Son double rôle combine gouvernance opérationnelle (définition des règles) et supervision exécutive (suivi des performances), assurant ainsi un traitement fluide, sécurisé et efficient des transactions à l'échelle de l'organisation. |
CAPABILITY INDEX
| Name | Category | Description |
|---|---|---|
| A | ||
Account ProvisioningFR:Provisionnement de Comptes |
EN: End-to-end creation, configuration, and maintainance of financial accounts for customers or internal use, spanning onboarding with identity verification (KYC) and compliance checks, account setup with parameter configuration like interest rates and access controls, integration with core banking systems and payment rails, and full lifecycle management including updates and closures. This capability enables automated, secure, and scalable account activation through APIs or digital workflows, incorporating role-based security protocols and supporting mass provisioning scenarios, such as when a corporate client requires hundreds of payroll accounts. For example, a digital bank leverages account provisioning to instantly generate savings accounts with IBANs and linked debit cards during customer onboarding, ensuring both speed and regulatory compliance. FR: Création, configuration et maintenance des comptes financiers pour les clients ou un usage interne. Cette capacité englobe l'onboarding avec vérification d'identité (KYC) et contrôles de conformité, la configuration des paramètres du compte (taux d'intérêt, limites, droits d'accès), l'intégration aux systèmes bancaires centraux et aux réseaux de paiement, ainsi que la gestion du cycle de vie (mises à jour, clôtures). Cette fonctionnalité permet une activation automatisée, sécurisée et évolutive des comptes via des API ou des flux numériques, incluant des protocoles de sécurité par rôles et supportant des scénarios de provisionnement massif, comme l'ouverture de centaines de comptes salariaux pour un client corporate. Par exemple, une banque en ligne utilise le provisionnement pour générer instantanément des comptes d'épargne avec IBAN et cartes de débit associées lors de l'onboarding, alliant rapidité et conformité réglementaire. |
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| C | ||
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Card Services FR:Traitement des cartes |
Private Banking |
EN: Manages various card-based payment methods such as debit cards and credit cards, including card issuance and transaction processing. Its usage involves processing card transactions securely and efficiently, ensuring seamless payment experiences for customers. The purpose is to provide customers with convenient and secure card payment options, facilitating electronic transactions and promoting ease of payment through card-based services. FR: Gère les méthodes de paiement basées sur les cartes telles que les cartes de débit et de crédit, y compris l'émission de cartes et le traitement des transactions. Son utilisation implique le traitement sécurisé et efficace des transactions par carte, assurant des expériences de paiement sans faille pour les clients. Le but est de fournir aux clients des options de paiement par carte pratiques et sécurisées, facilitant les transactions électroniques et favorisant la facilité de paiement grâce aux services basés sur les cartes. |
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Cash Services FR:Gestion de la trésorerie |
Investment Banking
Private Banking |
EN: Encompasses the management of cash-related services, including cash deposits, withdrawals, and other cash-based transactions. Used for managing cash flows, ensuring the availability of cash at ATMs and branches, and efficient cash handling processes for customers. Aims to provide customers with access to cash services, promoting convenience and reliability in cash transactions and ensuring efficient cash management. FR: Englobe la gestion des services liés aux espèces, y compris les dépôts, les retraits et autres transactions en espèces. Utilisé pour gérer les flux de trésorerie, assurer la disponibilité de fonds aux guichets automatiques et dans les agences, et une manipulation efficace des espèces pour les clients de la banque de détail. Le but est de fournir aux clients un accès aux services en espèces, favorisant la commodité et la fiabilité dans les transactions en espèces et assurant une gestion efficace des espèces. |
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Credit Line Management & Overdrafts FR:Gestion des lignes de crédit et des découverts |
EN: Manages credit lines and overdraft facilities, allowing customers to access additional funds beyond their account balances, subject to credit limits and terms. Used for managing short-term financial needs or emergencies, providing flexibility in accessing credit when needed. Aims to provide customers with financial flexibility and liquidity by offering access to additional funds beyond their account balances, promoting convenience and peace of mind. FR: Gère les lignes de crédit et les facilités de découvert, permettant aux clients d'accéder à des fonds supplémentaires au-delà de leurs soldes de compte, sous réserve de limites de crédit et de conditions. Utilisé pour gérer les besoins financiers à court terme ou les urgences, offrant une flexibilité dans l'accès au crédit en cas de besoin. Le but est de fournir aux clients une flexibilité financière et une liquidité en offrant un accès à des fonds supplémentaires au-delà de leurs soldes de compte, favorisant la commodité et la tranquillité d'esprit. |
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Credit Risk Management FR:Gestion des risques de crédit |
EN: Involves identifying, assessing, and mitigating the risk of borrower default. It ensures financial stability by evaluating creditworthiness, classifying risks, and setting appropriate credit terms, thereby protecting the institution's financial health while enabling prudent lending practices across different banking sectors. FR: Implique l'identification, l'évaluation et la réduction du risque de défaut de l'emprunteur. Assure la stabilité financière en évaluant la solvabilité, en classifiant les risques et en fixant des termes de crédit appropriés, protégeant ainsi la santé financière de l'institution tout en favorisant des pratiques de prêt prudentes à travers différents secteurs bancaires. |
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| D | ||
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Domestic Fund Transfers FR:Transferts de fonds nationaux |
Private Banking |
EN: Entails transferring funds between bank accounts within the same country, facilitating transactions for individuals, and enterprises operating domestically. Domestic fund transfers are typically faster and less complex compared to international transfers, as they do not involve currency conversion or cross-border regulations. They are commonly used for salary payments, bill payments, interbank transfers, and other domestic financial transactions. FR: Implique le transfert de fonds entre des comptes bancaires situés dans le même pays, facilitant les transactions pour les particuliers, les entreprises et les organisations opérant sur le plan national. Les transferts de fonds nationaux sont généralement plus rapides et moins complexes que les transferts internationaux, car ils n'impliquent pas de conversion de devises ou de réglementations transfrontalières. Ils sont couramment utilisés pour les paiements de salaires, les paiements de factures, les transferts interbancaires et autres transactions financières nationales. |
| F | ||
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Foreign Exchange FR:Opérations de change |
Investment Banking
Private Banking |
EN: Involves managing currency exchange services for customers engaging in international transactions. This includes providing foreign exchange rates, processing currency conversions, and facilitating foreign currency transactions to meet the needs of customers involved in cross-border activities. FR: Implique la gestion des services de change de devises pour les clients de la banque de détail engagés dans des transactions internationales. Cela inclut la fourniture de taux de change, le traitement des conversions de devises et la facilitation des transactions en devises étrangères pour répondre aux besoins des clients impliqués dans des activités transfrontalières. |
| I | ||
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Interest Management FR:Gestion des intêrets des produits rémunérés |
EN: Calculation, application, and distribution of interest across deposit products (e.g., savings accounts, CDs), encompassing rate setting (fixed/variable/tiered), accrual methodologies (daily/monthly compounding), regulatory compliance (e.g., Truth in Savings Act), and customer communications (statements, tax forms like 1099-INT). It ensures accurate, timely, and auditable interest processing while optimizing liquidity for the bank and yield for customers, often through automated systems integrated with core banking platforms. FR: Calcul, application et distribution des intérêts sur les produits de dépôt (comptes d'épargne, certificats de dépôt, etc.). Cette capacité englobe la fixation des taux (fixes/variables/par paliers), les méthodologies d'accumulation (capitalisation quotidienne/mensuelle), la conformité réglementaire (ex : loi sur la transparence de l'épargne), ainsi que la communication client (relevés, déclarations fiscales). Elle garantit un traitement précis, synchronisé et traçable des intérêts grâce à des systèmes automatisés interfacés avec les plateformes bancaires centrales, tout en optimisant à la fois la liquidité pour la banque et le rendement pour les clients. |
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International Fund Transfers FR:Transferts de fonds internationaux |
Private Banking |
EN: Involves transferring funds between bank accounts located in different countries, typically involving currency conversion and adherence to international regulations and standards. These transfers enable individuals and businesses to send money across borders for various purposes such as remittances, international trade, and cross-border investments. FR: Implique le transfert de fonds entre des comptes bancaires situés dans différents pays, impliquant généralement une conversion de devises et le respect des réglementations et normes internationales. Ces transferts permettent aux particuliers et aux entreprises d'envoyer de l'argent à travers les frontières pour diverses fins telles que les envois de fonds, le commerce international et les investissements transfrontaliers. |
| T | ||
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Transaction Enablement FR:Activation des transactions |
EN: Facilitates and governs all transactional activities linked to Deposit Accounts, including deposits, withdrawals, transfers, and payment processing. This capability ensures seamless execution of transactions by maintaining connectivity with internal and external payment systems (e.g., ACH, wire transfers, card networks), enforcing security protocols (authentication, fraud detection), and complying with regulatory standards (AML, liquidity requirements). It combines operational reliability with customer-centric accessibility, enabling real-time processing, automated reconciliation, and scalable infrastructure to support high-volume transactions while preserving accuracy and auditability across retail, commercial, and private banking segments. FR: capacité qui permet et régit toutes les activités transactionnelles liées aux comptes de dépôt, incluant les versements, retraits, virements et traitement des paiements. Cette capacité garantit une exécution fluide des transactions en maintenant la connectivité avec les systèmes de paiement internes et externes (ex : virements SEPA, réseaux cartes), en appliquant des protocoles de sécurité (authentification, détection de fraude) et en respectant les normes réglementaires (LCB-FT, exigences de liquidité). Elle allie fiabilité opérationnelle et accessibilité client, permettant un traitement en temps réel, un rapprochement automatisé et une infrastructure évolutive pour supporter un volume élevé d'opérations tout en préservant la précision et la traçabilité pour les segments de banque de détail, commerciale et privée. |
DOMAIN CATEGORIES
| Category | Description |
|---|---|
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Banking Services FR:Services bancaires |
EN: Banking Services comprises the people, processes, systems, data, technology, policies, risks, and associated capabilities used to manage money, facilitate investments, extend credit, and manage financial risk. FR: La catégorie Services bancaires comprend les organisations, processus, systèmes, données, technologies, réglements, risques et capacités correspondantes pour gérer l'argent, faciliter les investissements, accorder des crédits et gérer les risques financiers.
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